La abogada y criptoentusiasta, Ana Ojeda, conocida en redes sociales como Criptolawyer, informó el pasado 26 de diciembre que tres bancos nacionales suspendieron las cuentas de varios usuarios por comerciar criptomonedas.
A través de su cuenta de TikTok reveló que su firma Legalrocks procesó, desde finales del 2021, cerca de 75 casos de personas naturales y jurídicas cuyas cuentas fueron congeladas mientras realizaban “investigaciones” sobre la movilización de fondos que provenían de los criptoactivos.
@criptolawyer Bancos Venezolanos como Banesco, mercantil y BDV suspenden cuentas a quienes utilizan criptomonedas. #criptomonedas #sudeban #sunacrip #p2p #dolarparalelo #legalrocks #criptolawyer #abogadosvenezolanos ♬ Tubarão Te Amo – DJ LK da Escócia & Tchakabum & Mc Ryan SP
Ojeda recalcó que Banesco, Mercantil y Banco de Venezuela figuraron como las entidades bancarias que comenzaron a implementar estas políticas.
“Si bien es cierto que los bancos tienen la obligación de cumplir con las recomendaciones relacionadas a las medidas antibloqueo de capitales y anti financiamiento del terrorismo, no es menos cierto que pareciera se está queriendo aplicar de forma indiscriminada estas medidas como excusas o razones para suspender cuentas por el uso de criptomonedas cuando repito, en Venezuela el uso de criptomonedas tiene rango legal debido al decreto constituyente sobre el sistema de criptoactivos.”
BANCOS NACIONALES SUPENDEN CUENTAS DE COMERCIANTES POR USAR CRIPTOMONEDAS
La abogada sostuvo que muchos comerciantes afectados utilizan monedas como el dólar USDT y otras criptomonedas para realizar sus transacciones, debido a las limitaciones que supone operar con el bolívar.
“Hay dos razones por las cuales las cuentas están siendo suspendidas: la primera y creo que es la que hemos visto de forma más repetitiva en muchos bancos es el desconocimiento de las entidades bancarias de que el uso de criptomonedas es legal y puede que suene irónico que un banco no conozca la normativa de su país, pero la verdad es que lo hemos visto en distintas entidades en donde creen que usar criptomonedas en Venezuela es ilegal”, comentó.
“La segunda razón y bastante lamentable son los incontables casos de estafa entre cambios P2P como el de Binance, en donde las personas transfieren por vía de criptomonedas y son estafados de una forma u otra”, agregó
En su testimonio, Ojeda mencionó que recientemente se sumó una tercera opción a la lista tras la reciente reunión entre la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) y la Zona Cripto o tabulador de criptomonedas en el país.
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“Según la Sudeban las personas que usan criptomonedas o los intercambios en criptomonedas están siendo utilizados para desestabilizar la economía por aquello del dólar criminal o del dólar paralelo. Para nadie es un secreto que teniendo criptomonedas se puede intercambiar a una mejor tasa que la del dólar paralelo que fijan páginas como Monitor Dólar y obviamente un porcentaje de ganancia interesante en relación al dólar BCV o la tasa oficial y legal que existe en el país.”, expresó.
En tal sentido, su firma de abogados publicó una opinión legal para ayudar a todos aquellos usuarios que “sean suspendidos o investigados” por realizar estas operaciones.
¿CÓMO EVITAR LA SUSPENSIÓN?
De acuerdo con Criptolawyer, los usuarios que operen con criptomonedas deben cumplir con el registro del RISEC (Registro Integral de Criptoactivos) para evitar la suspensión y bloqueo de las cuentas.
Este registro puede ser solicitado por las entidades bancarias para confirmar el origen o destino de los fondos de los clientes que realicen transacciones con criptomonedas.
Por lo tanto, aunque el uso de las criptomonedas en Venezuela es legal, existen varias normativas que deben cumplirse para protegerse como comerciante y evitar cualquier medida arbitraria por parte de las entidades bancarias.
Con información de Morocotacoin y Criptolawyer
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