El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha lanzado una de las medidas más duras contra una entidad financiera europea en años recientes al proponer el aislamiento total del banco suizo MBaer Merchant Bank AG del sistema financiero estadounidense.
El 26 de febrero de 2026, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una norma propuesta bajo la Sección 311 de la Ley PATRIOT que, de ser aprobada definitivamente, prohibiría a cualquier institución financiera de EEUU abrir o mantener cuentas corresponsales para MBaer o procesar transacciones en su nombre. Esta medida equivaldría a expulsar al banco del mercado del dólar, limitando severamente su operatividad global, ya que el acceso al dólar es esencial para la mayoría de las transacciones internacionales.
Según el Tesoro, MBaer Merchant Bank ha actuado como un nodo clave para actores ilícitos, canalizando más de 100 millones de dólares a través del sistema financiero estadounidense en beneficio de entidades vinculadas a Irán y Rusia. Las acusaciones incluyen:
- Facilitación de lavado de dinero y financiación del terrorismo en nombre del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) de Irán y su Fuerza Quds (ambos designados como organizaciones terroristas extranjeras por EE.UU.).
- Apoyo a actividades de corrupción y lavado de dinero relacionadas con oligarcas y redes rusas sancionadas.
- En menor medida, nexos con esquemas de corrupción venezolana.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró: “MBaer ha canalizado más de cien millones de dólares a través del sistema financiero estadounidense en nombre de actores ilícitos vinculados a Irán y Rusia. Los bancos deben saber que el Tesoro protegerá agresivamente la integridad del sistema financiero de EE.UU. con toda la fuerza de nuestras autoridades”.
La propuesta representa un paso inusual contra un banco suizo privado (sin relación con el mucho mayor Julius Baer) y envía una señal clara a instituciones europeas que podrían estar facilitando la evasión de sanciones occidentales impuestas por la guerra en Ucrania y el programa nuclear iraní.
Por su parte, las autoridades suizas (FINMA) han designado un agente auditor para supervisar a MBaer mientras se desarrolla el proceso legal. El banco no ha emitido comentarios inmediatos sobre las acusaciones.
La norma propuesta abre un período de 30 días para comentarios públicos antes de su posible entrada en vigor, pero ya genera preocupación en el sector bancario suizo por el precedente que establece en la aplicación extraterritorial de las sanciones estadounidenses.
Por
Por
Por
